Ochrona kapitału · Bydgoszcz
Pracownia Kowalczyk analizuje luki w ochronie kapitału i projektuje strategie, które przetrwają zmienne otoczenie gospodarcze.
Nie sprzedajemy produktów finansowych — projektujemy rozwiązania.
W świecie, gdzie doradcy często zarabiają na prowizjach od sprzedanych instrumentów, Pracownia Kowalczyk działa na zasadzie wyłącznego zlecenia klienta. Nasze wynagrodzenie pochodzi jedynie od Państwa — nie od towarzystw ubezpieczeniowych, banków ani funduszy. Dzięki temu każda rekomendacja, którą Państwo otrzymują, jest wolna od ukrytych bodźców i opiera się wyłącznie na analizie ryzyka, celach majątkowych i horyzoncie czasowym. To nie slogan — to fundament naszej praktyki, utrwalony w umowie z każdym klientem od pierwszego dnia współpracy.
Każde zlecenie obejmuje analizę wszystkich czterech obszarów przed sformułowaniem rekomendacji.
Identyfikujemy ryzyka koncentracji, walutowe, prawne i rynkowe w obecnej strukturze majątku. Raport diagnostyczny wskazuje konkretne luki, a nie ogólne zagrożenia. Następnie projektujemy poziomy zabezpieczeń dopasowane do profilu ryzyka i potrzeb płynnościowych klienta.
Polisy życiowe z elementem inwestycyjnym oraz tzw. unit-linked mogą stanowić efektywny prawnie ekran ochronny dla aktywów. Dobieramy struktury wyłącznie tam, gdzie mają ekonomiczne uzasadnienie, a nie jako domyślny produkt do sprzedaży.
Fundacje rodzinne, spółki holdingowe, trusts w jurysdykcjach UE — analizujemy dostępne wehikuły prawne i pomagamy wybrać strukturę adekwatną do skali majątku, liczby beneficjentów i planowania sukcesji. Nie rekomendujemy żadnej struktury bez uprzedniej analizy kosztów i korzyści.
Ochrona kapitału to proces, nie jednorazowa decyzja. Oferujemy roczne przeglądy strategii, monitorowanie zmian regulacyjnych w UE oraz aktualizację planów w odpowiedzi na zmiany sytuacji życiowej klienta — zmianę stanu cywilnego, narodziny dzieci, sprzedaż firmy.
„Po sprzedaży spółki w 2021 roku stanąłem przed pytaniem, jak zabezpieczyć kilkanaście milionów złotych w sposób przemyślany. Pracownia Kowalczyk przeprowadziła nas przez cały proces — od analizy ryzyka po wdrożenie fundacji rodzinnej — bez żadnej presji sprzedażowej. Trzy lata później śpię spokojnie.”
Pierwsze spotkanie trwa 60 minut i jest bezpłatne. Proszę opisać sytuację, a my zaproponujemy zakres analizy.
Poproś o termin spotkania